Yapay Zeka ile Risk Yönetiminde Dönüşüm

Veri ve yapay zekâ alanında lider SAS, finans sektöründe risk yönetiminin dönüşümüne ışık tutan bir etkinliğe İstanbul’da ev sahipliği yaptı. “Güvenle Yenilik: Yapay Zekâ ile Geliştir, Yönetişimi Sağla, Karar Ver” (Innovating with Confidence: Develop, Govern, Decide with AI) temasıyla 16 Nisan’da İstanbul’da gerçekleştirilen etkinlikte, yapay zekâ destekli uygulamaların finansal hizmetlerdeki risk süreçlerine nasıl entegre edildiği ve bu dönüşümün sunduğu yeni fırsatlar ele alındı.

Finans ve teknoloji sektörlerinin önde gelen isimleri etkinlikte sahne aldı. Konuşmacılar arasında Türkiye’den Vakıf Katılım Bankası, Burgan Bank ve Türkiye İş Bankası, Suudi Arabistan’dan Al Rajhi Bank ve D360 Bank, Güney Afrika’dan Absa Bank ve FirstRand Bank, Katar’dan Bank of Qatar, Birleşik Arap Emirlikleri'nden Mashreq Bank ve Mısır’dan da Mısır Kredi Bürosu (ISCORE) gibi kurumlardan konuşmacılar da yer aldı. SAS uzmanlarıyla birlikte sahne alan konuşmacılar, yapay zekâ tabanlı risk yönetimi konusundaki deneyimlerini paylaştı. Gerçek kullanım örnekleri üzerinden yapılan paylaşımlar sayesinde katılımcılar, sektördeki yaygın zorluklara daha etkili ve sürdürülebilir çözümler geliştirmenin yollarını derinlemesine kavrama fırsatı buldu. Oturumlar, yalnızca teorik bilgiler değil, aynı zamanda pratik stratejiler sunmasıyla da büyük ilgi gördü.

Etkinliğin açılış oturumunda konuşan SAS Orta Doğu, Türkiye ve Afrika Bölge Direktörü Alexander Tikhonov şunları söyledi: “Bugünün hızla değişen risk ortamında önde kalmak, yalnızca son teknolojiye sahip olmayı değil, aynı zamanda ileri görüşlü liderlerden oluşan bir topluluğu da gerektiriyor. Bölgedeki risk yöneticilerini bir araya getirerek yalnızca bilgi ve yenilikleri paylaşmakla kalmıyor, aynı zamanda meslektaşların birbirleriyle bağlantı kurabileceği, fikir alışverişinde bulunabileceği ve birbirlerine ilham verebileceği bir alan da yaratıyoruz. Bu tür etkinlikler, fikirlerin eyleme dönüştüğü, ilişkilerin ise dönüşümün itici gücü haline geldiği yerlerdir.”

Etkinliğin öne çıkan başlıklarından biri, yapay zekâ destekli kredi risk modellemesinin finans sektörüne sağladığı somut değer oldu. Katılımcılar, yapay zekânın kredi değerlendirme süreçlerinde doğruluğu nasıl artırdığını, temerrüt riskini önemli ölçüde nasıl azalttığını ve kurumların değişen piyasa koşullarına daha hızlı uyum sağlamalarına nasıl yardımcı olduğunu pratik örnekler üzerinden gözlemledi. Bununla birlikte, model sayısının ve karmaşıklığının giderek artması, finansal kurumların yasal düzenlemelere uyum sağlamasını ve model yaşam döngüsünü etkin bir şekilde yönetmesini zorlaştırıyor. Bu durum, yönetişim odaklı yaklaşımların önemini bir kez daha gözler önüne serdi. Gerçek zamanlı veri işleme ve karar alma süreçlerindeki hızlanmanın, yalnızca operasyonel verimliliği artırmakla kalmayıp, müşteri deneyimini de üst seviyeye taşıdığı vurgulandı. Tüm bu konular, etkinlik boyunca en ilgi çekici ve yakından takip edilen tartışma başlıkları arasında yer aldı.

SAS Bankacılık Risk, Dolandırıcılık ve Uyum Ön Satış Başkan Yardımcısı Anselmo Marmonti, konuyla ilgili olarak şunları söyledi: “Yapay zekâ destekli risk yönetimi artık geleceğe yönelik bir yatırım değil, bugünün bir gerekliliği haline geldi. Finansal kurumların artan model sayısı, düzenleyici baskılar ve değişen müşteri beklentileriyle başa çıkabilmesi için yalnızca doğru teknolojileri değil, aynı zamanda güçlü yönetişim çerçevelerini de benimsemesi gerekiyor.”

Marmonti sözlerine şöyle devam etti: “Entegre risk çözümleri ve yapay zekânın artan gücü sayesinde, kurumların riski proaktif bir şekilde yönetirken aynı zamanda çeviklik, öngörü ve dayanıklılıkla inovasyonu da ileriye taşıyabilecekleri yeni bir döneme giriyoruz. Bu tür etkinlikler, yapay zekânın finansal kurumların günlük karar alma süreçlerinin ayrılmaz bir parçası haline nasıl gelebileceğini gerçek dünya örnekleriyle keşfetmek açısından büyük önem taşıyor. Kredi süreçlerinin başvuru aşamasından tahsilata kadar olan tüm yaşam döngüsünü sadeleştirmek ve otomatikleştirmek için yoğun biçimde yapay zekâ ve makine öğrenimini kullanıyoruz. Bu da yeni modellerin ve kredi kararlarının pazara sunulma süresini büyük ölçüde kısaltıyor.”

Finans dünyasının liderlerini İstanbul’da bir araya getiren bu özel etkinlik, yapay zekânın risk stratejilerine entegrasyonu yoluyla daha güvenli, düzenlemelere uyumlu ve etkili karar alma mekanizmalarının inşası yönünde atılmış güçlü bir adım olarak öne çıktı.